OPCI dans l'assurance vie Epargne Evolution

L’Organisme de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) est un produit d'investissement immobilier similaire à la SCPI de rendement qui est composé à 60% minimum d'actifs immobiliers. L'OPCI est différent de la SCPI car il est composé d'actifs immobiliers, mais également d'actifs financiers et une poche de trésorerie pour assurer la liquidité en cas de cession de parts.

A dominante immobilière, cette typologie de fonds offre une diversification de son patrimoine sans contrainte de gestion. L'OPCI est une alternative pour les possesseurs de parts de SCPI qui souhaitent investir dans de nouveaux produits de rendement.

Contrairement aux SCPI qui distribuent des dividendes, les OPCI référencés dans le contrat d'assurance vie Epargne Evolution sont des supports de capitalisation.

Un OPCI est composé de plusieurs actifs:

  • Actifs Immobiliers : part comprise entre 60 et 90%
  • Actifs Financiers (OPCVM et autres produits financiers) : jusqu'à 30 %
  • Trésorerie disponible : 10 % au minimum

Liste des OPCI disponibles

Société de gestion
Frais d'entrée
Valeur liquidative au 31/12/16
Performance 2016***
OPCI OPSIS Assurance

La Française AM

3,00%

125,36 € *

+1,36%

Opcimmo vie

Amundi Immobilier

2,85%

114,51 € **

+2,96%

Sur le contrat Epargne Evolution, l'assureur a opté pour le choix de réinvestir les dividendes issus du fonds Opcimmo vie. Ainsi, la performance d'Opcimmo vie est de +2,45% hors coupons. Si on intègre les revenus, la performance nette ressort à +4,62% telle qu'indiquée dans le tableau ci-dessus. (hors frais d'investissement dans l'OPCI)

Nous vous recommandons de consulter les avenants des OPCI ci-dessus via la page des documents à télécharger.

Lors de la souscription au contrat, il est nécessaire de joindre aux documents de souscription les avenants complétés et signés des OPCI sélectionnés. Lors d'un arbitrage par internet vers ces supports, l'assuré valide électroniquement l'avenant sans nécessité de le transmettre en format papier à la compagnie d'assurance vie.
 

* Valorisation hebdomadaire de la valeur liquidative
** Valorisation bimensuelle de la valeur liquidative 
*** Performance nette de frais de gestion avant prélèvements sociaux et fiscalité

Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir.

Présentation d'Opcimmo en vidéo

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ACTUALITÉS

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Frais d’entrée et sur versements
Frais d’arbitrage en ligne

 

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*Rendement net de frais de gestion avant fiscalité
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