Opcimmo en assurance vie : L'OPCI dans Epargne Evolution

Opcimmo en assurance vie : L'OPCI dans Epargne Evolution

24 septembre 2015

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L’OPCI géré par Amundi Immobilier, dénommé Opcimmo vie (ou Prem Opcimmo), est désormais disponible dans le contrat d’assurance vie Epargne Evolution.

Avec 0,5% de frais de gestion annuel sur unités de compte (dont OPCI, SCPI et SCI), l'assurance vie Epargne Evolution est le meilleur contrat pour investir dans Opcimmo. 

Le fonds Opcimmo constitue une opportunité innovante pour diversifier son épargne essentiellement sur la pierre.

La performance annuelle en 2014 a été de 5,74% avant frais de gestion du contrat et fiscalité.

Présentation du fonds

Opcimmo vie est une unité de compte du type Organisme de Placement Collectif en Immobilier (OPCI).

Le fonds se compose actuellement de 56% d’immobilier d'entreprise (bureaux, commerces ...), 28% d’actifs financiers (dont actifs du secteur immobilier) et 16% de trésorerie assurant la liquidité du fonds.

La durée de placement minimum recommandée est de 8 ans.

Focus sur l'immobilier d'entreprise

Pour la poche immobilière, l'OPCI investit à 70% minimum dans le secteur immobilier, majoritairement en immobilier d’entreprise (bureaux, commerces…).

Le gestionnaire du fonds sélectionne des locataires ayant une grande solidité financière. et signant des baux de location de longue durée (3, 6 et 9 ans). Les loyers sont indexés chaque année et les charges sont également susceptibles de suivre l’évolution du coût de la vie.

Les investissements se concentrent sur les régions où la demande locative est forte : Paris et Ile-de-France, grandes villes allemandes (Munich, Berlin, Frankfort…)  et plus récemment Londres.

A titre d'exemple, Opcimmo détient 7.620m² dans le 14ème arrondissement de Paris ayant pour locataire Kaufman & Broad. Une des dernières acquisitions du fonds est un immeuble de bureaux neuf de 50.000m² dans le centre de Munich.

Cliquez et visualisez les immeubles détenus par Opcimmo

Le capital est-il garanti ?

La performance d’Opcimmo vie est dépendante des variations du marché de l’immobilier d’entreprise et des marchés financiers. Il est donc exposé aux sous-performances de ces deux marchés.

Ni le capital ni les revenus ne sont garantis. La valeur liquidative peut devenir inférieure au prix de souscription.

Pourquoi souscrire ?

  1. Diversifier une partie de son épargne sur de l'immobilier d'entreprise pour des montants limités (500€ minimum)
     
  2. Confier la gestion immobilière et financière à des professionnels comme Amundi Immobilier
     
  3. Prévoir un complément de retraite : Grâce aux loyers, les actifs d'Opcimmo procurent des revenus récurrents potentiels à long terme capitalisés sur l'assurance vie
     
  4. Investir à son rythme : Vous pouvez arbitrer ou réaliser des versements complémentaires à votre guise
     
  5. Bénéficier d'une liquidité : En cas de besoin, le souscripteur peut récupérer ses avoirs à tout moment en totalité ou partiellement selon une périodicité bimensuelle (selon les délais habituels de rachat du contrat d'assurance vie)

Historique de performances

Année

2012

2013

2014

2015

Performance *

3,54%

4,24%

5,74%

3,96% **

 

(Source : www.amundi.fr)

** Avant frais de gestion du contrat et fiscalité

* au 15/07/2015   

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures

Le duo gagnant Opcimmo / Epargne Evolution

En investissant dans Opcimmo via l'assurance vie Epargne Evolution, le souscripteur bénéficie du régime fiscal en vigueur pour l’assurance vie. 

Les revenus et les plus-values sont ainsi totalement exonérés tant que les fonds ne sortent pas du contrat. Lors d’un rachat, les montants retirés seront imposés selon la fiscalité de l’assurance vie en vigueur .

Epargne Evolution offre une tarification attractive :

  • 0% de frais d'entrée et de sortie
  • 0,5% de frais de gestion sur OPCI
  • 0% de frais d'arbitrages

Comment souscrire ? Quels frais ?

Pour souscrire à Opcimmo vie dans le contrat d’assurance vie Epargne Evolution, merci d'imprimer le bulletin de souscription dans la rubrique documents à télécharger.

La souscription minimum au contrat est de 500€. Vous pouvez souscrire à 100% en OPCI dans le contrat.

Les frais d'entrée sur l'unité de compte Opcimmo sont de 2,85% acquis au fonds. Aucun frais de sortie prélevés lors du désinvestissement.

Les opérations d'investissement ou de désinvestissement sont réalisées sur la valeur du support au vendredi, calculée sur la base de la dernière publication officielle connue.

pour l’ouverture d’un contrat d’assurance vie jusqu’au 31/12/2020

*Pour un versement initial de 10.000 € minimum dont 25% minimum investis en unités de compte.

Voir règlement

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