Fonds EuroSélection

Un fonds euro dynamique performant sur la durée

Face à l’érosion progressive de la performance des fonds en euros, SPIRICA innove et propose depuis 2009, un fonds en Euros Dynamique ; le Fonds Eurosélection2.

L’objectif recherché du fonds Eurosélection2 est de surperformer les fonds en euros traditionnels, tout en conservant ses principales caractéristiques comme la sécurité absolue que constitue la garantie en capital et un effet de cliquet annuel.

Taux de rendement *

2016

+0,49%

2015

+2,81%

2014

+3,42%

2013

+4,02%

2012

+4,01%

2011

+0,33%

2010

+5,02%

* Taux de rendement annuel net de frais de gestion du contrat hors prélèvements sociaux et fiscaux. Rendement du fonds EuroSélection dans sa version commercialisée jusqu’au 31/12/2016. Les rendements passés ne préjugent pas des performances futures.

Méthodologie

Le fonds Eurosélection2 est géré selon la méthode d’assurance de portefeuilles dite « gestion à coussin » qui consiste à réallouer dynamiquement les investissements entre des actifs diversifiés risqués, constitués par le fonds Epargne 365 géré par Haas Gestion, et des actifs non risqués, constitués par le fonds en euros de Spirica, afin d’assurer la protection du capital investi chaque année.

  • En cas de marchés favorables, la poche de diversification dopera utilement le rendement de la poche constituée par le fonds euros de Spirica
  • En revanche, en cas d’évolution défavorable des marchés, la poche de diversification sera progressivement ou totalement désinvestie au cours de l’année, puis reformée dans son intégralité l’exercice suivant.

Composition du fonds EuroSélection2

Fonds EuroSélection

Fonds Epargne 365

Haas Gestion propose depuis 2010 le fonds Epargne 365 dédié à la gestion de la poche de diversification des fonds euros dynamiques en particulier celle du fonds eurosélection. L’objectif est donc de contribuer positivement à la performance des fonds en euros sur l’année civile

Caractéristiques du fonds (Code Isin : FR0010963322) :

  • L’horizon de gestion se limite à l’année civile
  • L’objectif de performance est la délivrance d’un résultat supérieur au taux brut de l’actif en euros attendu par le marché
  • La priorité est donnée à la maîtrise du risque, puisque la perte maximale acceptée est définie chaque année avec les assureurs et investisseurs

Le FCP investit au travers d’une sélection qualitative et quantitative d’OPCVM sur tous les secteurs économiques et géographiques.

La stratégie d’investissement est effectuée au travers de deux approches :

  • Stratégique, afin de constituer des positions à moyen/long terme, dont les supports ont une volatilité inférieure à 5%.
  • Tactique, pour profiter des opportunités de marchés à court terme, dont les supports peuvent avoir une volatilité jusqu’à 10%

Pour consulter le dernier reporting du fonds Epargne 365, merci de cliquer le lien suivant : Epargne 365

Conditions de souscription

La souscription au fonds EuroSélection2 nécessite la signature d'un avenant.

Le fonds est uniquement disponible par versements (initial, libre ou programmé). Le souscripteur peut investir maximum 60% de son investissement sur ce fonds. 

Les 40% restants pourront être investis pour une part sur les autres fonds en euros (Actif général ou Euro Allocation Long Terme2, cf conditions de souscription de ce dernier) et pour une autre part sur des unités de compte en respectant la règle suivante :

  • De 1€ à 1 million d'euros : 25% minimum en unités de compte
  • De 1 million d'euros à 2 millions d'euros : 35% minimum en unités de compte
  • De 2 millions d'euros à 4 millions d'euros : 50% minimum en unités de compte

Le montant maximum investi sur les fonds en euros (hors Euro Allocation Long Terme) par client est de 2 millions d'euros.

Pour la part des garanties exprimées en unités de compte, les montants investis ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Par ailleurs, il n'y a aucun frais d'entrée et de sortie sur le fonds EuroSélection2

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*TDVM 2016 net de frais de gestion du contrat calculé sur la valeur de retrait et avant fiscalité.