LEXIQUE DE L'ASSURANCE VIE

A qui s'adresse-t-elle ?

La gestion conseillée est recommendée aux personnes souhaitant garder le contrôle de leur épargne mais nécessitant des conseils ponctuels pour optimiser leur contrat.

Principe : Bénéficier des conseils d'un expert tout en gardant sa liberté

En assurance vie, la gestion conseillée se situe entre la gestion libre et la gestion sous mandat. En effet, l'épargnant garde un total contrôle sur la gestion de son contrat (à l'image de la gestion libre), tout en bénéficiant des conseils d'un professionnel. 

Le souscripteur définira les supports sur lesquels il souhaite verser ses fonds, effectuera des arbitrages selon son bon vouloir mais pourra à tout moment compter sur un expert (conseiller en gestion de patrimoine) afin de le guider dans ses choix d'investissement.

Le rôle du conseiller sera ainsi de prévenir des risques encourus en fonction des choix de supports, et proposer des allocations répondant au profil de l'investisseur pour lui offrir rendement et sécurité.

Le souscripteur pourra, à tout moment du contrat, décider de changer de mode de gestion.